Guerra com golpistas: os bancos australianos verificarão as transferências de dinheiro por nomes

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Os bancos australianos bloquearão as transferências de dinheiro dos clientes se o nome do remetente não coincidir com os dados do destinatário, como parte de uma luta de grande escala com os golpistas.

As instituições financeiras responderam a chamadas crescentes, inclusive da Comissão Australiana de Concorrência e Proteção dos Direitos do Consumidor (ACCC), para verificar as transações denominadas e emitir notificações.

A chefe da Associação Bancária Australiana, Anna Bligh, anunciou uma nova ofensiva na guerra contra os fraudadores.

A Australian Banking Association (ABA) e a Associação de Bancos que trabalham com Coba (Coba) disseram que o setor representa uma «nova ofensiva na guerra com fraude», que, segundo a ACCC, custa australianos de 3, 1 bilhões de dólares por ano e continua crescer .

«[Iniciativa] reflete o compromisso inabalável do setor bancário de proteger cada australiano», disse o chefe da associação Anna Bly.»Ele descreve as ações que cada banco tomará para proteger os consumidores australianos e pequenas empresas e fortalecer o sistema contra a fraude».

Inicialmente, os bancos resistiram às chamadas para seguir o exemplo do Reino Unido, que introduziu novas regras em 2020 para forçar os bancos a verificar as transações por nome e emitir notificações em caso de não conformidade.

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Mas o setor perdeu para a crescente pressão e, na sexta-feira, anunciou que introduziria o Accord Scam em todos os bancos, bem como em bancos mútuos, cooperativas de crédito e sociedades de construção. O contrato é baseado no investimento de US $ 100 milhões em uma nova “confirmação do destinatário do pagamento”, para que os remetentes possam garantir que transfira dinheiro para a pessoa a quem se destinam.

O desenvolvimento do novo sistema começará imediatamente e sua implantação será realizada no próximo ano e em 2025.

«A prevenção de golpistas para receber o dinheiro duro ganho pelos australianos comuns é o nosso dever geral», disse o chefe de Coba Mike Lawrence.»Como os golpistas estão lutando para criar novas maneiras de roubo de dinheiro, é muito importante que governos, indústria e consumidores não percam vigilância, de modo que a Austrália se tornou um alvo difícil para os golpistas».

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Os grandes bancos alocam fundos significativos para identificar e prevenir fraudes, mas ao anunciar o acordo de acordo com segurança, a Associação Bancária Australiana alertou as empresas de telecomunicações e as empresas que operam em redes sociais e a necessidade de ativar suas atividades.

A Australian Financial Crimes Exchange, o ponto central de inteligência para a investigação e prevenção de crimes financeiros e cibernéticos, divulgará um relatório na sexta-feira concluindo que 30 por cento das fraudes ocorrem através de empresas de telecomunicações e 19 por cento através das redes sociais.

“Os bancos desempenham um papel fundamental, mas são apenas uma parte da solução”, afirmou a associação num comunicado.“A ABA e a COBA [Associação de Banqueiros Clientes] esperam ouvir outros setores para saber mais sobre seus planos para combater proativamente a fraude.”

Ao divulgar seu último relatório antifraude no início deste ano, a vice-presidente da ACCC, Catriona Lowe, disse que era necessária uma abordagem em três frentes para combater a fraude: evitar que golpistas liguem, enviem mensagens de texto ou e-mails para vítimas em potencial; apoiar os consumidores com informações sobre como reconhecer golpistas; e impedir a transferência de fundos para fraudadores.

Como parte do Acordo Scam-Safe, os bancos também se comprometeram a tomar medidas adicionais para proteger os clientes que transferem dinheiro para alguém a quem não pagaram anteriormente; aderir à Australian Financial Crime Exchange para compartilhar informações sobre fraudes entre bancos; e limitar os pagamentos através de canais de alto risco, incluindo algumas plataformas de criptomoeda.

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