Adicione os artigos à lista salva e retorne a eles a qualquer momento.
O tamanho usual do texto é um tamanho grande do texto de tamanho muito grande
Anúncio
Eu tenho trabalhado no banco da CBA, que até dois anos atrás tinha um caixa eletrônico e um departamento no shopping local. Este shopping center tem Coles e muitas outras lojas, e antes que houvesse outros bancos e caixas eletrônicos — todos desapareceram. Mais longe da casa, em Newkasl West, há um grande shopping center, escritórios, Coles, Big W, supermercado Woolworths, dezenas de outras lojas. O ATM CBA mais próximo está em um lugar incompreensível no leste de Newcasl, onde há apenas estacionamento pago na rua. Alguma sugestão?
Eu sugiro que você faça o mesmo que eu. Faça um cartão de débito de Evedey Orange sem uma comissão — desde que você pague pelo menos US $ 1. 000 por mês e execute cinco operações de qualquer tamanho — pode ser 5 xícaras de café. Ing retorna a comissão em todos os caixas eletrônicos da Austrália. Isso significa que você pode usar qualquer caixa eletrônico, inclusive em shopping centers e em estações de manutenção.
Eu tenho uma criança de dois anos e abri uma conta bancária infantil com juros de bônus. Eu tenho quase 10. 000 dólares. Esta é a melhor opção? Quais são as opções de investimento eficazes para as crianças em termos de tributação?
Há muito tempo acredito que os títulos de seguros são um investimento ideal para criar fundos para filhos e netos, porque você não precisa declarar nada na declaração de imposto todos os anos, pois a renda é acumulada na forma de bônus. Além disso, em qualquer estágio, o título pode ser transferido para a criança sem impostos sobre capital. O título de seguro é um investimento tributário quando o fundo paga um imposto de até 30 % em seu nome.
Um bom exemplo é o seguro de parto da geração de vida, que pode ser uma ótima maneira de criar riqueza para seus filhos para um propósito específico. Talvez você queira fornecer sua educação, ajud á-los a comprar uma casa, ambos. O parto o ajudará a fazer isso com perdas fiscais mínimas, mantendo flexibilidade suficiente para se adaptar a momentos inesperados da vida.
Embora os títulos de seguros sejam tributados no valor de não mais de 30 %, o parto de taxa de imposto efetiva a longo prazo pode ser muito menor, dependendo do investimento que você escolheu. Um consultor financeiro o ajudará a escolher o vínculo mais adequado para sua situação.
Por favor, dig a-me, existe uma restrição sobre o quanto uma pessoa pode ter em uma superpaníssima? Parece que li que 1, 9 milhão de dólares, mas onde li, não me lembro.
Não há limites para quanto seu fundo de aposentadoria pode crescer, mas há limites para quanto você pode contribuir. Eles dependem da sua idade e possivelmente do seu equilíbrio.
Você não pode fazer contribuições de super-pensão não concessionais quando seu saldo atingir US$ 1, 9 milhão, mas ainda pode fazer contribuições concessionais (dedutíveis de impostos) se cumprir o teste de idade ou capacidade para o trabalho (se tiver entre 67 e 75 anos) .
Anúncio
O valor máximo que você pode transferir para a aposentadoria é de US$ 1, 9 milhão. Depois de transferido, o valor que você pode ter em sua pensão pode aumentar, desde que você faça os saques necessários.
Carregando
Tenho 66 anos, acabei de me reformar e pretendo requerer a minha Pensão de Idade no final do ano, quando atingir a idade da reforma. Tenho $ 110. 000 em meu superfundo e economias mínimas. Minha esposa tem 62 anos e recebe DSP (Pensão por Invalidez). Possuímos uma propriedade de investimento de US$ 800. 000 que é alugada por US$ 700 por semana. Nossos ativos não financeiros, como um carro e móveis, não valem mais do que US$ 50 mil. Ao verificar os activos do Centrelink, disseram-me que o dinheiro do superfundo contava para os nossos activos. Por favor, informe se devo transferir meu dinheiro para outra conta, como uma pensão, ou mesmo retirá-lo, para ter mais chances de receber uma pensão ou uma pensão maior?
Seu problema não é a aposentadoria, mas a propriedade para investimento, e seus ativos totais estão se aproximando de US$ 1. 003. 000, que é o ponto de corte do casal no teste de ativos. Uma opção é retirar todas as suas superpoupanças e transferi-las para o nome de sua esposa, onde não contarão até que ela atinja a idade de aposentadoria.
Certifique-se de que seus itens pessoais sejam avaliados pelo valor de mercado, que para a maioria dos casais gira em torno de US$ 5. 000. Avalie o carro pelo preço de atacado. No longo prazo, você terá que decidir se manterá a propriedade para investimento ou se a venderá — fatores como seu potencial e o imposto sobre ganhos de capital que você pagará se vendê-la são fatores importantes. Neste assunto, você precisa consultar um especialista.
Noel Whittaker é autor de Retirement Made Simple e outros livros sobre finanças pessoais. E-mail: noel@noelwhittaker. com. au
- Os conselhos fornecidos neste artigo são de natureza geral e não se destinam a influenciar as decisões dos leitores sobre investimentos ou produtos financeiros. Devem sempre procurar aconselhamento profissional adaptado às suas circunstâncias pessoais antes de tomarem qualquer decisão financeira.
Para obter conselhos de especialistas sobre como economizar, investir e aproveitar ao máximo seu dinheiro entregue em sua caixa de entrada todos os domingos, inscreva-se para receber nosso boletim informativo de dinheiro real aqui.
