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Investi através do corretor, pensando que estava usando a plataforma de negociação legal, mas na verdade não era assim — era fraude. Como posso declarar perdas para fins fiscais?
Mark Moulsworth, parceiro tributário da BDO, me disse que geralmente quando o investidor é fraude e ele não tem a oportunidade de devolver seus fundos, o investidor incorre em perdas. As perdas de capital podem ser usadas para reduzir o crescimento do capital recebido no mesmo ano ou o crescimento do capital recebido no final do ano.
As perdas reduzem o crescimento de capital ao uso do desconto da CGT. É importante que o investidor retire todos os registros possíveis sobre perdas no caso de futuras solicitações da Administração Tributária australiana.
Em algumas circunstâncias muito limitadas, o contribuinte pode ser um comerciante de ativos financeiros. Nesses casos, as perdas de fraude têm o direito de deduzir o imposto de renda comum. Essa dedução pode ser usada para reduzir toda a receita tributável, e não apenas o crescimento do capital. Como o círculo de circunstâncias em que essa declaração pode ser enviada é limitada, é importante obter conselhos profissionais.
Tenho 86 anos e minha esposa tem 78 anos. Tenho US $ 400. 000 no meu SMSF, consistindo em dinheiro e ações — está no modo de pensão. Ouvi dizer que após minha morte, a distribuição desses ativos entre meus beneficiários pode ser difícil se o fundo ainda existir. Será mais fácil para atravessar se eu fechar o fundo agora e transferir ativos para dinheiro que será armazenado em depósitos urgentes, e não no fundo que existirá após minha morte?
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Não sei se escolhi a palavra «mais complicado», mas se você morrer com dinheiro em uma superpanização, e todos os fundos permanecem sem uma pessoa, o imposto sobre a morte será de 17 % da parte tributável desse dinheiro.
Dada a sua idade e tamanho do fundo, acho que a melhor estratégia será a transferência de ativos não monetários para você e sua esposa em dinheiro e depois fechando o fundo. O fundo não deve ter um imposto sobre capital, pois está no modo de pensão e você os receberá no valor base igual ao valor de mercado na data da transferência.
Depois disso, você pode reconsiderar seu planejamento de herança e decidir se deixar as ações para seus beneficiários ou simplesmente saca r-os em algum estágio conveniente.
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Desde 10 de julho, estou tentando retirar US $ 7500 do Super Australiano, mas não posso fazer isso. Na internet, geralmente não há números para cada uma das minhas contas, e di z-se que «não podemos mostr á-los a você no momento». Liguei para eles — e fui cortado após 20 minutos de espera. Eu os escrevi por e-mail e recebi uma resposta gerada, que diz que eles se arrependem de ter problemas. Na quart a-feira, finalmente consegui conversar com alguém e, depois de uma longa persuasão, ela disse que eu não era o único que tem um problema. Quando perguntei quanto tempo dura, ela finalmente admitiu: «Cerca de um mês ou mais». Se fosse um banco e eles não me permitiram retirar dinheiro dentro de duas semanas sem motivo, várias perguntas sobre a vitalidade do banco teriam surgido. Você já ouviu alguma coisa sobre o Australian Super?
O Australian Super é um dos nossos maiores fundos de pensão, mas torno u-se uma realidade triste que quanto maior a organização, mais tempo atende telefonemas. Somente nesta semana, esperei uma resposta ao St. George Bank por 40 minutos e, em latitude, recusou a ligação após 50 minutos de espera.
O representante do Super Australiano disse que sabe que alguns participantes têm dificuldades com pedidos de serviço e pede desculpas àqueles que enfrentam dificuldades. Eles argumentam que, nas próximas semanas, serão implementadas correções tecnológicas que resolverão todos os problemas restantes com o serviço o n-line. Cruze seus dedos.
Minha irmã acaba de se aposentar e recebe uma pensão de idade incompleta da Centralink. Ela está interessada em se sua pensão aumentará automaticamente devido aos limiares recentemente aumentados de ativos e renda ou terá que se inscrever no Centralink.
A pensão da sua irmã será ajustada automaticamente com base em ativos e renda que a Centrelink se registrou para ela. Você deve verificar isso, pois muitas vezes os ativos são reduzidos enquanto alguém mora no lar de idosos, pois as despesas geralmente excedem a receita. A nova quantidade de pagamentos à sua irmã já deveria ter começado.
Noel Whittaker é o autor da aposentadoria, livros de finanças simples e outros. E-mail: Noel@noelwhittaker. com. au
- As dicas fornecidas neste artigo são de natureza geral e não pretendem influenciar as decisões dos leitores sobre investimento ou produtos financeiros. Antes de tomar decisões financeiras, eles devem sempre solicitar um conselho profissional levando em consideração suas circunstâncias pessoais.
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