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Este ano, os investidores tiveram pouca trégua face à volatilidade do mercado que caracterizará 2022. Embora a volatilidade possa deixar nervoso até mesmo o observador mais experiente do mercado, é também um lembrete para os investidores monitorizarem a sua carteira e confiarem nas lições fundamentais de investimento.
Em primeiro lugar, à medida que a volatilidade continua, os investidores devem prestar muita atenção ao valor da sua carteira. Uma área onde os investidores podem cortar custos é procurar produtos de investimento mais rentáveis. Mesmo uma pequena redução nas taxas anuais pode resultar em poupanças significativas ao longo da vida do investimento.
Considere um exemplo em que um investidor mantém um investimento inicial de US$ 10. 000 por 40 anos. Neste exemplo, se este investidor pagasse uma taxa média de gestão de investimento ativo de 1, 20% ao ano, então, após 40 anos de crescimento conservador de 5% ao ano, o seu investimento valeria $44. 452.
Mas se esse mesmo investidor pagasse uma das taxas mais baixas – digamos, 0, 04% ao ano – e obtivesse os mesmos resultados de investimento antes das taxas, então, após 40 anos, o seu ninho valeria 69. 335 dólares, ou 56% mais.
A investigação mostra que os investidores estão a tornar-se cada vez mais frugais. Por exemplo, um estudo recente da Betashares e Investment Trends concluiu que 32% dos investidores em fundos negociados em bolsa (ETF) recorreram a produtos de investimento populares devido aos seus preços competitivos, contra 29% há alguns anos atrás.
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A volatilidade do mercado é também um lembrete da importância de os investidores criarem uma carteira diversificada que os impeça de colocar todos os ovos no mesmo cesto. Em tempos de volatilidade do mercado, a diversificação pode reduzir o risco de investimento, uma vez que diferentes classes de ativos ou investimentos nem sempre apresentam o mesmo desempenho.
Por exemplo, investir no ETF ASX200 dá aos investidores exposição às 200 principais empresas do ASX — portanto, em vez de comprar uma ou duas empresas, os investidores podem distribuir o seu risco por um número maior de empresas. Qualquer declínio no valor de uma empresa poderia ser potencialmente compensado pelo facto de as outras 199 permanecerem estagnadas ou em crescimento.
No nível do portfólio, a diversificação é a razão pela qual os investidores procuram combinar várias classes de ativos, como ações, títulos e dinheiro. A idéia desse conceito é que os maus resultados em uma área do portfólio podem ser suavizados pelos melhores indicadores em outras áreas — por isso, se os preços das ações estiverem caindo, ativos, como títulos, podem suavizar as consequências da venda de ações.
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Apesar de que em 2022 essa abordagem não tenha sido a mais bem-sucedida em termos de eficiência, dados históricos de longo prazo indicam que esse princípio ainda é verdadeiro.
Finalmente, os investidores devem resistir ao desejo de se adaptar ao mercado a tempo. Durante os períodos de volatilidade do mercado, os investidores podem considerar necessário vender seu portfólio de investimentos depois de mostrar baixos resultados.
Pelo contrário, se as circunstâncias pessoais permitirem, os investidores devem tentar permanecer no mercado. De fato, a principal literatura sobre investimento apóia a idéia de que o tempo de mercado é a melhor estratégia do que uma tentativa de adivinhar os movimentos do mercado.
Por fim, a realidade é tal que a volatilidade do mercado raramente é agradável para os investidores. Mas se você se lembra dessas três lições de investimento eterno, pode se livrar do barulho associado à volatilidade do mercado e ajudar os investidores a ir para o outro lado em boa forma.
- As dicas fornecidas neste artigo são de natureza geral e não pretendem influenciar as decisões dos leitores sobre investimento ou produtos financeiros. Antes de tomar decisões financeiras, eles devem sempre solicitar conselhos profissionais, levando em consideração suas circunstâncias pessoais.
Cameron Glison é o estrategista sênior de investimentos da Betashares.
