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As grandes mudanças em escala nos métodos de fornecer consultas financeiras são recomendadas no relatório final com base nos resultados de um estudo realizado sob a liderança de Michelle Levy, sócio do escritório de advocacia Allens.
No relatório final de 267 páginas da Revisão da Qualidade de Conselhos, publicada pelo Ministro de Serviços Financeiros de Stephen Jones na quarta forneça agora.
Recomend a-se permitir que os Superfons forneçam consultas «pessoais». Agora eles são limitados no fornecimento de conselhos «gerais» aos seus membros, o que só pode se relacionar com o fundo existente.
Atualmente, os super fundos são limitados, por exemplo, uma explicação da lucratividade esperada e do número de anos negativos para várias opções de investimento do fundo.
No entanto, na revisão, é recomendável que os Superfords possam fornecer a seus membros consultas pessoais sobre seus interesses no fundo, inclusive ao se aposentar.
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«Ao mesmo tempo, os [Superfonts] terão que levar em consideração as circunstâncias pessoais do participante, incluindo seu estado civil e benefícios do Seguro Social, se isso estiver relacionado ao conselho».
«Os curadores dos fundos de pensão devem ter o direito de decidir como cobrar uma taxa dos membros por consultas pessoais que eles fornecem aos membros», afirmou a revisão.
Isso inclui a oportunidade de manter a taxa para os serviços de um consultor da super conta do membro do fundo na conta do consultor de consultas pessoais, desde que o membro do fundo concorde com isso.
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O governo federal «considera sua resposta» a 22 recomendações feitas na revisão, criadas pelo governo anterior da coalizão para tornar as consultas mais baratas e acessíveis.
Nos últimos anos, o número de consultores financeiros dobrou. Embora a demanda por consultas permaneça alta, com um número menor de consultores, o custo das consultas aumentou, o que as torna ainda mais inacessíveis para muitas pessoas.
Na revisão, recomend a-se substituir o requisito para os consultores fornecerem um relatório sobre consultas ou um registro de consultas para obter um requisito de consultas pessoais para manter uma “contabilidade completa” de consultas fornecidas e fornecer consultas por escrito a pedido do cliente .
Sarah Abood, executiva-chefe da Associação de Planejamento Financeiro da Austrália, acolheu favoravelmente as recomendações, que simplificariam a forma como as taxas contínuas são pagas e permitiriam que os planejadores financeiros consultassem e negociassem com os clientes sobre como gostariam que o aconselhamento fosse fornecido.
Ela disse que as mudanças “permitirão que os planejadores financeiros acelerem o processo de aconselhamento e forneçam aos consumidores informações mais relevantes, e terão potencial real para reduzir significativamente os custos associados ao fornecimento de aconselhamento”.
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Chris Brikey, fundador da Stockspot, consultor de investimentos online e gestor de fundos, diz que as obrigações de aconselhamento pessoal foram introduzidas para proteger os consumidores após décadas de problemas e escândalos na indústria de planeamento financeiro.
“Esperamos que estas recomendações não conduzam à ‘liberdade de ação’ na área do aconselhamento pessoal”, afirma.
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