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Os clientes permanentes que estendem suas políticas nem sempre receberam o desconto prometido integralmente de algumas das maiores seguradoras do país, aprova a autoridade de supervisão corporativa, que apelou ao tribunal federal contra empresas que estão em marcas como SGIO, SGIC e RACV.
Na sext a-feira, o vic e-presidente da Comissão Australiana de Valores Mobiliários (ASIC) Sarah Cort disse que o sistema usado pelas seguradoras para determinar os prêmios de seguro é uma «caixa preta», mas promessas, dados de dados, devem ser justificados.
«Há um risco de que clientes fiéis, tendo recebido uma promessa de desconto, tenham sido convencidos de permanecer nessas empresas e, ao mesmo tempo, perderam a oportunidade de procurar um preço mais lucrativo», disse ela.
A ASIC abriu um processo civil contra as subsidiárias IAG, IAG e IMA, acusand o-os de enganar os clientes do tamanho dos descontos que eles poderiam receber.
A IAG reconheceu o fato do julgamento e declarou que defenderia seus interesses.»O IAL e o IMA não concordam que eles enganaram os clientes sobre o tamanho dos descontos que eles poderiam receber e pretender proteger o julgamento», afirmou a IAG.
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O tribunal disse que, de janeiro de 2017 a dezembro de 2022, ambas as empresas estenderam mais de um milhão de apólices de seguro habitacional e que alguns clientes que prometeram descontos com base em sua lealdade poderiam ter os mesmos fatores de lealdade — por exemplo, a duração do trabalho com A seguradora — que também foi levada em consideração no mecanismo usado para estabelecer o prêmio básico.
«A maneira como eles controlavam seu algoritmo de preços significava que alguns clientes com experiência de trabalho mais longa ou clientes mais fiéis foram nomeados ou poderiam ser nomeados bônus mais altos antes que os descontos prometidos fossem usados», disse o tribunal.
Segundo o tribunal, esses mecanismos de preços foram usados em um setor de seguros mais amplo e várias seguradoras atualmente restaura a posição dos clientes em conexão com violações semelhantes de promessas de preços.
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«Esta questão sobre as promessas de preços e a suposta não realização dessas promessas é realmente característica do setor de seguros atualmente», disse ela.
«No momento, as seguradoras pagam US $ 815 milhões a mais de 5, 6 milhões de consumidores. Isso realmente dá uma idéia de quão generalizados esses problemas estão no setor de seguros».
Embora o caso esteja numa fase muito inicial, o Tribunal disse que se a ASIC for bem-sucedida, as multas potenciais para o IAL e o IMA poderão ser “muito significativas”.
Num caso separado, em Junho, a IAL foi condenada a pagar uma multa de 40 milhões de dólares – a maior multa alguma vez imposta a uma seguradora por violar leis de serviços financeiros – depois de o Tribunal Federal ter concluído que a empresa não cumpriu as promessas de descontos a alguns clientes.
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No último caso contra IAL e IMA, a ASIC alega que entre agosto de 2017 e agosto de 2023, IAL e IMA fizeram declarações sobre descontos que os clientes receberiam, que o algoritmo de preços do IAG não cumpriu essas promessas e que, portanto, o IAG não conseguiu operar de forma eficaz …de forma honesta e justa.
“Quando as seguradoras prometem descontos aos membros renováveis, devem ter sistemas e controlos fortes em vigor, especialmente se forem utilizados sistemas e algoritmos de preços complexos, para que possam ter certeza de que essas promessas serão cumpridas”, disse Court.“As seguradoras não devem prometer descontos a menos que estejam confiantes de que podem e irão entregá-los integralmente”.
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